Koha e parashikuar e leximit: 3 minuta
11 shkurt 2026
Organi i Këshillit të Evropës kundër pastrimit të parave, MONEYVAL, publikoi sot një raport mbi përdorimin e aseteve virtuale dhe ofruesve të shërbimeve të tyre në pastrimin e parave, financimin e terrorizmit dhe shmangien e sanksioneve financiare.
Raporti ofron një rishikim të përditësuar të masave rregullatore dhe mbikëqyrëse për sektorin e aseteve virtuale, duke analizuar informacion nga 25 juridiksione pjesëmarrëse. Ai përqendrohet veçanërisht në mënyrën se si asetet virtuale mund të përdoren për të anashkaluar sanksionet e synuara. Dokumenti përditëson një rishikim të mëparshëm të vitit 2023, duke marrë parasysh zhvillimet e shpejta teknologjike në kriptovaluta dhe asete virtuale.
Përparimet dhe sfidat:
Raporti konstaton përparime të dukshme në krijimin e kornizave rregullatore dhe mbikëqyrëse, si dhe në bashkëpunimin ndërkombëtar për luftimin e krimit financiar. Megjithatë, sfidat mbeten të konsiderueshme:
- Parandalimi i përdorimit të aseteve virtuale për të shmangur sanksionet mbetet shqetësim kryesor.
- 81% e juridiksioneve kërkojnë që ofruesit e shërbimeve të aseteve virtuale të jenë të licencuar ose të regjistruar, dhe mbi 90% kanë autoritete mbikëqyrëse, por zbatimi ndaj operatorëve të palicencuar është ende i dobët.
- Rregulli i udhëtimit i FATF-së, që kërkon mbledhjen dhe transmetimin e informacionit mbi origjinatorin dhe përfituesin e transferimeve, është vënë plotësisht në zbatim vetëm nga 46% e juridiksioneve.
Rreziqet e identifikuara:
Raporti nxjerr në pah rreziqet në rritje të keqpërdorimit të aseteve virtuale, përfshirë:
- Shmangien e sanksioneve
- Mashtrimin
- Financimin e përhapjes së armëve
- Shfrytëzimin e fëmijëve
Po ashtu, mungesa e të dhënave të strukturuara mbi flukset ndërkufitare mbetet një problem për shumë juridiksione.
Rekomandimet kryesore:
- Integrimi i rreziqeve të financimit dhe sanksioneve të synuara në vlerësimet kombëtare.
- Përmirësimi i cilësisë së raportimit të aktiviteteve të dyshimta nga ofruesit e shërbimeve të aseteve virtuale.
- Rritja e kapaciteteve hetimore në autoritetet publike dhe sektorin privat.
- Zhvillimi i udhëzimeve dhe bashkëpunimit ndërkufitar për të qëndruar në ritëm me sektorin gjithnjë e më dinamik të aseteve virtuale.
MONEYVAL nënvizon se veprime të mëtejshme janë të nevojshme për të parandaluar keqpërdorimet dhe për të garantuar që asetet virtuale nuk të përdoren për qëllime të paligjshme.
